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浦發(fā)銀行(600000):10年重回高增長

http://www.rsbowvise.com  2010-04-09  傳聞來源:   可信度:65%%
題材(傳聞)內(nèi)容
     浦發(fā)銀行(600000)公布年報,09年利息凈收入同比增長6.4%,營業(yè)收入同比增長6.1%,撥備前利潤同比增長7.7%,全年實現(xiàn)凈利潤132.2億元,按期末股本攤薄EPS1.50元.
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求證內(nèi)容:
求證依據(jù)來源:互聯(lián)網(wǎng),官方媒體  求證時間:2010-04-09
傳聞分析:
     正點財經(jīng)研究團認為,浦發(fā)銀行600000)利息收入“以量補價”,業(yè)績符合預(yù)期。09年,公司利息凈收入同比增長6.4%,營業(yè)收入同比增長6.1%,撥備前利潤同比增長7.7%,全年實現(xiàn)凈利潤132.2億元,按期末股本攤薄EPS1.50元,基本符合之前預(yù)期。
  新增貸款7成投向?qū)珮I(yè)務(wù)。09年新增貸款2300億元左右,其中72%投向?qū)珮I(yè)務(wù),個人貸款新增僅500億元。對公貸款新增主要分布在地質(zhì)水利、制造業(yè)、批發(fā)零售餐飲等行業(yè)。
資產(chǎn)質(zhì)量實質(zhì)性優(yōu)化。09年,浦發(fā)銀行不良貸款“雙降”,不良率和不良余額分別較年初下降41個基點和20億元,撥備覆蓋率為246%。主要投放的幾大行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量明顯優(yōu)化。各類貸款的遷徙率均出現(xiàn)同比下降,關(guān)注類貸款占比較年初下降68個基點,至0.79%,位于行業(yè)較低水平,未來壓力減緩。
  資本補充終于“突出重圍”,與移動合作實現(xiàn)飛躍。09年四季度,浦發(fā)完成非公開增發(fā),募集資金150億元,將資本充足率和核心資本充足率提升10.3%和6.9%,距離監(jiān)管新標準仍有距離。今年一季度,浦發(fā)董事會決議,引入廣州移動,計劃將以現(xiàn)金形式補充約400億元資本金,此舉如能順利完成,將一舉提升公司的資本充足率約3.5個百分點(10年年末),支持公司未來3年擴張。
  預(yù)計浦發(fā)銀行2010年-2011年實現(xiàn)凈利潤178億元和229億元,按照移動入股22億股計算股本,對應(yīng)的EPS為1.61元、2.07元,對應(yīng)的BVPS為11.2元、13.1元,對應(yīng)的動態(tài)PE和PB分別為14.3倍和2.05倍。銀行股進入買入窗口,按16-17倍動態(tài)PE給予浦發(fā)6個月目標價為25.8元-27.4元,維持“審慎推薦”評級。
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