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固定比例投資組合保險(xiǎn)

日期:2019-07-13 09:30:45 來(lái)源:互聯(lián)網(wǎng)
    固定比例投資組合保險(xiǎn),最優(yōu)投資組合的概念是資金雖然看起來(lái)都一樣,但其實(shí)“基因”往往不一樣.“基因”就是指資金的來(lái)源或資金獲取合同的約定。
    從資金使用期限來(lái)說(shuō),投資組合保險(xiǎn)有的資金獲取合同約定客戶可以無(wú)成本地隨時(shí)贖回.如活期存款;投資組合保險(xiǎn)有的資金獲取合同約定客戶可以隨時(shí)贖回但有一定的成本,如定期存款、長(zhǎng)期保險(xiǎn)等;有的資金永無(wú)贖回期限,如永續(xù)俊、股東投人等.
    從資金回報(bào)來(lái)說(shuō),有的資金獲取合同承諾了固定利率.如定期存款、普通壽險(xiǎn)合同。有的資金獲取合同承諾了保底利率.投資組合保險(xiǎn)如萬(wàn)能險(xiǎn)和分紅險(xiǎn)合同;有的資金獲取合同不承諾回報(bào)率但給客戶一個(gè)預(yù)期收益率,如大多數(shù)理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃等。由此.從資產(chǎn)負(fù)債匹配角度,投資組合保險(xiǎn)不同的資金來(lái)源特性就決定了不同的資金投資風(fēng)格。
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