首先，要看方案是站在客戶的立場研究、解決問題，還是站在理財方推銷產(chǎn)品，整個方案是否貫穿了“以客戶需求為中心”的核心理念;其次，要看整個方案是否運用生命周期的原理分析問題、說明問題，提出的問題解決方案是否符合生命周期的原理;最后，要看方案中能否應(yīng)用貨幣時間價值原理分析解決問題，能否靈活運用理財基本原理提出建議。方案是否可用技術(shù)方法解決客戶的財務(wù)問題。理財是一項技術(shù)性非常強的業(yè)務(wù)，財務(wù)分析是其基本的技術(shù)，只有運用技術(shù)解決問題才具有較好的說服力，光靠經(jīng)驗分析是不夠的。
5年個人理財規(guī)劃
5年個人理財規(guī)劃
當(dāng)然，個人財務(wù)分析目前缺乏統(tǒng)一的會計準(zhǔn)則，相對標(biāo)準(zhǔn)性、穩(wěn)定性尚有不足，需要理財規(guī)劃師在實際工作中不斷進行探索，在實際操作時要靈活把握，運用科學(xué)的技術(shù)方法對客戶的財務(wù)問題進行準(zhǔn)確的診斷。條理性是對一份方案的起碼要求。報告的可讀性是衡量理財方案的重要標(biāo)準(zhǔn)，這就要求理財方案要盡量避免專業(yè)術(shù)語太多，要易于客戶理解。對于理財目標(biāo)一定要注意區(qū)分客戶提出的原始目標(biāo)和經(jīng)過合理性、可行性分析后客戶認(rèn)可的理性目標(biāo)。同時，對目標(biāo)的表述要注意把握時間和貨幣兩項內(nèi)容，要具體、明確。更新時間：2020-05-25 17:00
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