由于李先生的理財目標涉及面廣，細節(jié)很多，對于金融理財師依據(jù)未來做出的建議，我們需要設(shè)立相關(guān)的假設(shè)條件，以幫助我們進行下文中的財務(wù)分析和理財規(guī)劃。設(shè)立假設(shè)條件的前提要遵循合理性、連貫性和謹慎性的原則。因為李先生的家庭沒有任何負債，因此資產(chǎn)負債處在合理范圍之內(nèi)，李先生家庭沒有任何償債壓力，沒有負債意味著李先生在“銀行征信系統(tǒng)”里沒有信用記錄，而李先生日后打算創(chuàng)業(yè)不免要和銀行、生意伙伴、客戶有更多的往來，如果需要貸款或進行一些征集核查的時候，沒有記錄對李先生生意的拓展將會有負面影響。另外，李先生的家庭緊急預(yù)備金不足，這不利于面對生活中突如其來的需求或風(fēng)險，建議預(yù)留3個月的開支作為家庭的緊急備用金。同時，建議李先生使用銀行信用卡，利用信用卡的額度增加現(xiàn)金流的靈活性，同時也可以建立個人的信用記錄。
宏觀經(jīng)濟怎么理解
宏觀經(jīng)濟怎么理解
和中國大多數(shù)中產(chǎn)階級層類似，李先生家庭的主要資產(chǎn)在兩套房子上，占了71%;其他投資性資產(chǎn)中屬于自己管理的是定期存款、股票和基金，這部分占了全部投資性資產(chǎn)的67%，保險現(xiàn)金價值有20萬。另外，李先生的平均投資報酬率偏低。其實，李先生目前處于人生的黃金階段，有一定的學(xué)識和人生經(jīng)驗，對于投資的安排不見得最保守才是最安全，如果回報率跑不過通脹率，那資金也存在貶值的風(fēng)險。可以再次和李先生面談，以了解其目前對投資的期望和看法，如果可以相應(yīng)提高一些風(fēng)險承受能力，那么投資報酬率可以有改善的空間。更新時間：2020-05-26 17:00
- 周k線代表什么意思_周k線的重要性
- 其實我們很多投資者都知道周K線的重要性，也知道看周K線對于理解行隋的趨勢的重要性，但即便是這樣，在實盤操作......
- 日k線怎么看趨勢_周k線和日k線哪個重要
- 從表面看，周K線與日K線的形態(tài)有時是相同的，但由于兩者所覆蓋的交易周期上的差異，所透露出的操作方向有時會完......
- 怎樣理解大趨勢_大趨勢不好做什么
- 第一章中我們講到了要“關(guān)注周K線與月K線組合形態(tài)”，我們知道，由于周K線的時間跨度......
- 什么是上升趨勢_股票上升趨勢如何看
- 第一階段是建倉(或積累)，在這一階段，有遠見的投資者知道盡管現(xiàn)在市場蕭條，但形勢即將扭轉(zhuǎn)，因而就在此時購人......
- 股價運動具有趨勢性_股價運動的規(guī)律
- 股價運動的第二種趨勢稱為次要趨勢。次要趨勢與基本趨勢的運動方向相反，是基本趨勢行進過程中的修正，并對其產(chǎn)生......
