現(xiàn)金管理是什么?企業(yè)現(xiàn)金管理銀行庫存現(xiàn)金集中反映了商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動性和盈利性狀況。庫存現(xiàn)金越多，流動性越強(qiáng)，營利性越差。為了保證在必要的流動性前提下實(shí)現(xiàn)更多的盈利，就需要把庫存現(xiàn)金壓縮到最低程度。為此.銀行必須在分析影響庫存現(xiàn)金數(shù)量變動的各種因素的情況下，準(zhǔn)確測算庫存現(xiàn)金需要量，現(xiàn)金管理及時調(diào)節(jié)庫存現(xiàn)金的存量，同時加強(qiáng)各項(xiàng)管理措施，確保庫存現(xiàn)金的安全。影響銀行庫存現(xiàn)金的因素比較復(fù)雜，其中主要有以下幾種。

    (1)現(xiàn)金收支規(guī)律。

    銀行的現(xiàn)金收支在數(shù)量上和時間上都有一定的規(guī)律性。例如，對公出納業(yè)務(wù)一般是上午大量支出現(xiàn)金，現(xiàn)金管理下午大量收進(jìn)現(xiàn)金。在一個年度中.由于季節(jié)性因素的影響，有的季節(jié)銀行現(xiàn)金收人多而支出少，有的季節(jié)則支出多而收入少。銀行可以根據(jù)歷年的現(xiàn)金收支情況.認(rèn)真尋找其變化規(guī)律，為資金頭寸的預(yù)測提供依據(jù)。

    (2)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多少。

    銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)的每一個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都需要有一定的鋪底現(xiàn)金，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)越多.其對庫存現(xiàn)金的需要量也越多。因此.現(xiàn)金管理從一般情況來說.銀行對庫存現(xiàn)金的需要量與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量成正比。

    (3)后勤保障的條件。

    銀行庫存現(xiàn)金數(shù)最與銀行的后勤保障條件也有很密切的關(guān)系�，F(xiàn)金管理一般來說.如果后勤保障條件較好，現(xiàn)金管理護(hù)衛(wèi)運(yùn)送現(xiàn)金的車輛、保安充足且服務(wù)周到，現(xiàn)金管理則在侮個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)就沒有必要存放太多的現(xiàn)金;否則，就必須在侮個背業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存放金.顯然這會增加現(xiàn)金的占壓費(fèi)用。