遠(yuǎn)期外匯交易在這一點(diǎn)突破了傳統(tǒng)外匯投資方式的局限。因?yàn)檫h(yuǎn)期外匯買賣的交割日期發(fā)生在未來的某一天，所以交易建立時(shí)投資者并不需要擁有其賣出的交易貨幣。遠(yuǎn)期外匯交易這一點(diǎn)看似復(fù)雜，但是運(yùn)用起來卻可以毫不費(fèi)力。
    遠(yuǎn)期外匯交易(Forward Exchange Transaction）又稱期匯交易，是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是事先約定幣種、金額、匯率、交割時(shí)間等交易條件，遠(yuǎn)期外匯交易到期才進(jìn)行實(shí)際交割的外匯交易。
    直接的遠(yuǎn)期外匯交易：是指直接在遠(yuǎn)期外匯市場做交易，而不在其它市場  遠(yuǎn)期外匯交易進(jìn)行相應(yīng)的交易。銀行對于遠(yuǎn)期匯率的報(bào)價(jià)，通常并不采用全值報(bào)價(jià)，而是采用遠(yuǎn)期匯價(jià)和即期匯價(jià)之間的差額，即基點(diǎn)報(bào)價(jià)。遠(yuǎn)期匯率可能高于或低于即期匯率。
    遠(yuǎn)期外匯買賣：遠(yuǎn)期外匯買賣指我行代理客戶按照外匯合同約定的匯率在約定期限（成交日后第二個(gè)工作日以后的某一天）進(jìn)行資金交割的外匯交易。遠(yuǎn)期外匯交易交易期限一般不超過一年。
遠(yuǎn)期外匯買賣產(chǎn)品特點(diǎn)：1.客戶委托我行在指定的交割日以合同約定的匯率買入一種貨幣，賣出另一種貨幣，實(shí)現(xiàn)不同貨幣的轉(zhuǎn)換。遠(yuǎn)期合同的目的是幫助客戶鎖定未來匯率，避免匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)給客戶造成損失。2.主要交易貨幣均直接報(bào)價(jià)，無需通過第二種貨幣（如：人民幣）搭橋折算，更貼近市場報(bào)價(jià)水平，為客戶節(jié)約交易成本。
    在銀行辦理遠(yuǎn)期外匯交易業(yè)務(wù)。公司產(chǎn)品60%以上出口，基本為自營出口，主要采用美元、歐元等外幣進(jìn)行結(jié)算。因此當(dāng)匯率出現(xiàn)較大波動(dòng)時(shí)，匯兌損益對公司的經(jīng)營業(yè)績會造成一定的影響。開展遠(yuǎn)期外匯交易業(yè)務(wù)有利于降低匯率波動(dòng)對公司利潤的影響，使公司專注于生產(chǎn)經(jīng)營，解讀為利好。
    就在人民幣匯率擴(kuò)大波動(dòng)實(shí)施的當(dāng)日(4月16日)，人民幣在岸價(jià)(CNY)、離岸價(jià)(CNH)和不交收遠(yuǎn)期合約(NDF)同時(shí)下跌。針對這種現(xiàn)狀，筆者認(rèn)為，人民幣匯率的價(jià)格水平在短期內(nèi)仍有下行壓力，但人民幣升值態(tài)勢預(yù)期在今年內(nèi)不會有太多的改變。遠(yuǎn)期外匯交易特別是明年是政府換屆年，保證人民幣匯率的穩(wěn)定仍然是十分重要的。不過，匯率波幅擴(kuò)大對整個(gè)市場及經(jīng)濟(jì)的影響要密切關(guān)注。
    遠(yuǎn)期外匯交易原理體現(xiàn)在遠(yuǎn)期的交易特點(diǎn)之中：首先，遠(yuǎn)期外匯交易是指定到期交割日的外匯買賣，遠(yuǎn)期外匯買賣的到期日是未來的某一天，在建行個(gè)人外匯買賣業(yè)務(wù)中，到期日是第二天到3個(gè)月內(nèi)任何一個(gè)銀行工作日。第二，即期外匯買賣要求全額的資金交割，而遠(yuǎn)期外匯交易除了客戶申請到期交割并繳納全額的交易本金以備交割之外，在到期日前將平倉，僅進(jìn)行盈虧的差額清算，這對于客戶和銀行控制風(fēng)險(xiǎn)都是有好處的。第三，遠(yuǎn)期外匯買賣引入了交易擔(dān)保金的概念。由于遠(yuǎn)期外匯買賣在大多數(shù)情況下的建倉交易都將平倉，并在到期日清算差額，為了保證交易順利完成，只需要凍結(jié)客戶一定比例的交易擔(dān)保金。正是由于客戶在交易時(shí)實(shí)際上只需擁有符合條件的交易擔(dān)保金，交易擔(dān)保金幣種與賣出幣種不需相同。因此，遠(yuǎn)期外匯交易具有杠桿的效果和順勢逆勢雙向操作的功能。
   遠(yuǎn)期外匯交易只約定交割期限范圍，不規(guī)定具體交割日，可由交易一方在合約規(guī)定的有效期內(nèi)自由選擇交割日的稱擇期交易（Optional Forward Exchange）。若遠(yuǎn)期交易在銀行與客戶間進(jìn)行，擇期的選擇權(quán)通常屬客戶，若遠(yuǎn)期外匯交易發(fā)生在銀行同業(yè)間，選擇權(quán)通常在買方。擇期交易多用在銀行對客戶交易，當(dāng)客戶不能確切知道其遠(yuǎn)期外匯收支的日期、從而無法決定遠(yuǎn)期交易確切交割日的情況下，擇期交易為客戶提供了方便。