代單位即期外匯買賣在指定的金融機構代辦即期和遠期外匯買賣時，凡客戶使用外匯額度提前結匯和預交遠期外匯買賣履約保證金的，必須通過“專項保證金存款”帳戶進行核算。但客戶使用原持有的現(xiàn)匯預交遠期外匯買賣履約保證金的，仍通過“存入保證金”帳戶進行核算。
    第一條　為了防范匯率風險，穩(wěn)定進出口貿易（包括其他對外經(jīng)濟活動）成本，開展即期和遠期外匯買賣業(yè)務，制定本規(guī)定。
    第二條　中國銀行可以接受國中境內的機關、團體、企業(yè)、事業(yè)及其他單位（以下簡稱客戶）的委托，代理買賣即期和遠期外匯。
    其他金融機構經(jīng)營前款規(guī)定的業(yè)務，須經(jīng)國家外匯管理局批準。
    第三條　本規(guī)定所稱外匯買賣系指各種可兌換貨幣之間的買賣。
    第四條　客戶委托中國銀行或者經(jīng)國家外匯管理局批準的的其他金融機構（以下簡稱指定的金融機構）代單位即期外匯買賣和遠期外匯，須經(jīng)國家外匯管理局或者其分局批準，但下列兩種情況除外：
    （一）獲準經(jīng)營外匯業(yè)務的專業(yè)銀行和金融機構以及外商投資企業(yè)，對其自有和自籌的外匯資金，可以自行在國際金融市場上買賣即期或者遠期外匯，也可以委托指定的金融機構代理買賣。
    （二）前項規(guī)定以外的其他客戶向中國境內外籌借的現(xiàn)匯和獲準接受的捐贈外匯，經(jīng)批準在中國境內金融機械開戶存儲現(xiàn)匯的，可憑其對外簽訂的貿易合同或者其他經(jīng)濟協(xié)議徑行委托指定的金融機構代理買賣即期或者遠期外匯。
    即期外匯買賣是指買賣雙方按約定的匯率，于交易后第二個工作日（T+2）進行交割的外匯交易。
    代單位即期外匯買賣特色優(yōu)勢
    （一）可以滿足貴公司臨時性外幣資金支付需求；
    （二）貴公司也可以通過該交易對您的外幣幣種進行合理的調整。
   代單位即期外匯買賣開辦條件
    在需要進行外幣資金支付，且涉及外幣幣種轉換時。
    國際外匯市場各幣種的價格每周自周一至周五24小時不間斷的波動，貴公司在確定需要辦理的交易細節(jié)后應盡快與銀行敘做即期外匯買賣交易，以規(guī)避因匯率波動可能造成的損失。
    代單位即期外匯買賣自浮動匯率制度以來，國際金融市場的變化日趨復雜。由于投機因素不斷增加，對匯率風險的控制難度日益增大。中國銀行的外匯買賣業(yè)務為國內外廣大客戶進行外匯保值，提供了一個較為可靠的方法�？蛻艨梢酝ㄟ^中國銀行進行各種外匯交易，將匯率固定下來，從而把匯率風險轉嫁到國際市場。
    即期外匯買賣一般是指交易雙方按當天外匯市場的即期匯率成交，并在成交后的第二個工作日進行交割的外匯交易。如果外匯交易的交割日遇相關國家的公共假日則要順延到下一個工作日。即期外匯買賣的匯率稱為即期匯率。
    即期外匯買賣主要有以下兩個作用：
    1) 、即期外匯買賣可以滿足客戶的即期、臨時性的付款需求；
    2) 、即期外匯買賣可以幫助客戶調整手中各種外匯頭寸的比例，以避免匯率風險。
    代單位即期外匯買賣:即期外匯買賣是指在成交后的第二個營業(yè)日進行資金交割的交易。
    代單位即期外匯買賣特點：便捷；快速；貼近市場
    代單位即期外匯買賣基本條件：客戶具有合法的進出口貿易或其它保值背景，并提供能證明其貿易或保值背景的相關經(jīng)濟合同(如進出口貿易合同、標書、海外工程承包合同、信用證或貸款合同等)；最低金額為10萬美元或等值貨幣。