中華人民共和國外資銀行管理條例

　　第一章　總　則

　　第一條　為了適應(yīng)對外開放和經(jīng)濟發(fā)展的需要，加強和完善對外資銀行的監(jiān)督管理，促進銀行業(yè)的穩(wěn)健運行，制定本條例。

　　第二條　本條例所稱外資銀行，是指依照中華人民共和國有關(guān)法律、法規(guī)，經(jīng)批準在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的下列機構(gòu)：

　　(一)1家外國銀行單獨出資或者1家外國銀行與其他外國金融機構(gòu)共同出資設(shè)立的外商獨資銀行；

　　(二)外國金融機構(gòu)與中國的公司、企業(yè)共同出資設(shè)立的中外合資銀行；

　　(三)外國銀行分行；

　　(四)外國銀行代表處。

　　前款第(一)項至第(三)項所列機構(gòu)，以下統(tǒng)稱外資銀行營業(yè)性機構(gòu)。

　　第三條　本條例所稱外國金融機構(gòu)，是指在中華人民共和國境外注冊并經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局批準或者許可的金融機構(gòu)。

　　本條例所稱外國銀行，是指在中華人民共和國境外注冊并經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局批準或者許可的商業(yè)銀行。

　　第四條　外資銀行必須遵守中華人民共和國法律、法規(guī)，不得損害中華人民共和國的國家利益、社會公共利益。

　　外資銀行的正當活動和合法權(quán)益受中華人民共和國法律保護。

　　第五條　國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及其派出機構(gòu)(以下統(tǒng)稱銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu))負責(zé)對外資銀行及其活動實施監(jiān)督管理。法律、行政法規(guī)規(guī)定其他監(jiān)督管理部門或者機構(gòu)對外資銀行及其活動實施監(jiān)督管理的，依照其規(guī)定。

　　第六條　國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)國家區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)政策制定有關(guān)鼓勵和引導(dǎo)的措施，報國務(wù)院批準后實施。

　　第二章　設(shè)立與登記

　　第七條　設(shè)立外資銀行及其分支機構(gòu)，應(yīng)當經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準。

　　第八條　外商獨資銀行、中外合資銀行的注冊資本最低限額為10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣。注冊資本應(yīng)當是實繳資本。

　　外商獨資銀行、中外合資銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的分行，應(yīng)當由其總行無償撥給不少于1億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣的營運資金。外商獨資銀行、中外合資銀行撥給各分支機構(gòu)營運資金的總和，不得超過總行資本金總額的60%。

　　外國銀行分行應(yīng)當由其總行無償撥給不少于2億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣的營運資金。

　　國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)外資銀行營業(yè)性機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高注冊資本或者營運資金的最低限額，并規(guī)定其中的人民幣份額。

　　第九條　擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行應(yīng)當具備下列條件：

　　(一)具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

　　(二)擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；

　　(三)具有有效的反洗錢制度；

　　(四)擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；

　　(五)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應(yīng)當具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當局已經(jīng)與國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)建立良好的監(jiān)督管理合作機制。

　　第十條　擬設(shè)外商獨資銀行的股東應(yīng)當為金融機構(gòu)，除應(yīng)當具備本條例第九條規(guī)定的條件外，其中唯一或者控股股東還應(yīng)當具備下列條件：

　　(一)為商業(yè)銀行；

　　(二)在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處2年以上；

　　(三)提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元；

　　(四)資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定。

　　第十一條　擬設(shè)中外合資銀行的股東除應(yīng)當具備本條例第九條規(guī)定的條件外，其中外方股東及中方唯一或者主要股東應(yīng)當為金融機構(gòu)，且外方唯一或者主要股東還應(yīng)當具備下列條件：

　　(一)為商業(yè)銀行；

　　(二)在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處；

　　(三)提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元；

　　(四)資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定。

　　第十二條　擬設(shè)分行的外國銀行除應(yīng)當具備本條例第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當具備下列條件：

　　(一)提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于200億美元；

　　(二)資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定；

　　(三)初次設(shè)立分行的，在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處2年以上。

　　第十三條　外國銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的，除已設(shè)立的代表處外，不得增設(shè)代表處，但符合國家區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)政策的地區(qū)除外。

　　代表處經(jīng)批準改制為營業(yè)性機構(gòu)的，應(yīng)當依法辦理原代表處的注銷登記手續(xù)。

　　第十四條　設(shè)立外資銀行營業(yè)性機構(gòu)，應(yīng)當先申請籌建，并將下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：

　　(一)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本或者營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

　　(二)可行性研究報告；

　　(三)擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的章程草案；

　　(四)擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行各方股東簽署的經(jīng)營合同；

　　(五)擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行的外國銀行的章程；

　　(六)擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行的外國銀行及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

　　(七)擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行的外國銀行最近3年的年報；

　　(八)擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行的外國銀行的反洗錢制度；

　　(九)擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行的外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對其申請的意見書；

　　(十)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他資料。

　　擬設(shè)機構(gòu)所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當將申請資料連同審核意見，及時報送國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。

　　第十五條　國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自收到設(shè)立外資銀行營業(yè)性機構(gòu)完整的申請資料之日起6個月內(nèi)作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。