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金融機(jī)構(gòu)往來(lái)核算業(yè)務(wù)

日期:2021-03-04 19:17:13 來(lái)源:互聯(lián)網(wǎng)

金融機(jī)構(gòu)往來(lái)核算業(yè)務(wù),金融機(jī)構(gòu)往來(lái)核算要求(1)商業(yè)銀行之間跨系統(tǒng)的資金劃撥、金融機(jī)構(gòu)匯劃款項(xiàng)及相互之間辦理貨幣結(jié)算、代收或代付款項(xiàng)的清算,其金額在10萬(wàn)元以下(不含10萬(wàn)元)的,通過同業(yè)往來(lái)核算,采取相互轉(zhuǎn)匯的方法辦理。商業(yè)銀行跨系統(tǒng)10萬(wàn)元以上(含10萬(wàn)元)和商業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)元)的大額匯款和資金劃撥,一律通過中國(guó)人民銀行(中央銀行)辦理轉(zhuǎn)匯,并清算資金。(2)各商業(yè)銀行在中央銀行的存款賬戶要嚴(yán)格管理,不能透支,計(jì)劃內(nèi)借款不得超過中國(guó)人民銀行規(guī)定的貸款額度。

(3)商業(yè)銀行之間資金橫向融通、相互拆借資金,應(yīng)通過中央銀行存款賬戶進(jìn)行核算,金融機(jī)構(gòu)不能互相直接拆借資金,更不得支取現(xiàn)金。(4)同業(yè)拆借應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)人民銀行的規(guī)定,禁止利用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款或用于投資。拆出資金限于交足存款準(zhǔn)備金、金融機(jī)構(gòu)留足備付金和歸還中國(guó)人民銀行到期貸款之后的閑置資金。拆入資金用于彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足和解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要。

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