外匯知識(shí)大全：名詞解釋(下) 金融機(jī)構(gòu)：指在中國境內(nèi)依法設(shè)立的各類中資金融機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu)（保險(xiǎn)公司除外）。
非銀行金融機(jī)構(gòu):指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立，在中華人民共和國境內(nèi)注冊的中資信托投資公司、融資租賃公司、財(cái)務(wù)公司、證券公司、保險(xiǎn)公司和其他金融公司。
外資金融機(jī)構(gòu):指依照中華人民共和國有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)在中國境內(nèi)設(shè)立和營業(yè)的下列金融機(jī)構(gòu)：總行在中國境內(nèi)的外國資本的銀行；外國銀行在中國境內(nèi)的分行；外國的金融機(jī)構(gòu)同中國的金融機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的銀行；總公司在中國境內(nèi)的外國資本的財(cái)務(wù)公司；外國的金融機(jī)構(gòu)同中國的金融機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的財(cái)務(wù)公司。
銀行:指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資銀行及其分支機(jī)構(gòu)，包括政策性銀行、國有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和城市合作銀行等銀行及其分支機(jī)構(gòu)。
中資金融機(jī)構(gòu)海外分支機(jī)構(gòu):指我國中資金融機(jī)構(gòu)在境外依照當(dāng)?shù)胤稍O(shè)置的非獨(dú)立法人的分支機(jī)構(gòu)。
匯率：是各國貨幣之間相互交換時(shí)換算的比率，即一國貨幣單位用另一國貨幣單位所表示的價(jià)格。
基準(zhǔn)匯價(jià)：中國人民銀行每日公布銀行間外匯市場人民幣對(duì)美元、日元、港幣的市場交易中間價(jià)，該中間價(jià)是各外匯指定銀行之間以及外匯指定銀行與客戶之間人民幣對(duì)美元、日元、港幣買賣的交易基準(zhǔn)匯價(jià)。
銀行外匯牌價(jià)：各外匯指定銀行以中國人民銀行公布的人民幣對(duì)美元交易基準(zhǔn)匯價(jià)為依據(jù)，根據(jù)國際外匯市場行情，自行套算出當(dāng)日人民幣對(duì)美元、日元、港幣以外各種可自由兌換貨幣的中間價(jià)。外匯指定銀行可在中國人民銀行規(guī)定的匯價(jià)浮動(dòng)幅度內(nèi)，自行制定各掛牌貨幣的外匯買入價(jià)、外匯賣出價(jià)以及現(xiàn)鈔買入價(jià)和現(xiàn)鈔賣出價(jià)。這些掛牌價(jià)即為銀行外匯牌價(jià)。
匯率制度：指一國貨幣當(dāng)局對(duì)本國匯率變動(dòng)的基本方式所作的一系列安排或規(guī)定。如規(guī)定本國貨幣對(duì)外價(jià)值、規(guī)定匯率的波動(dòng)幅度、規(guī)定本國貨幣與其他貨幣的匯率關(guān)系、規(guī)定影響和干預(yù)匯率變動(dòng)的方式等。傳統(tǒng)上，匯率制度分為固定匯率制和浮動(dòng)匯率制兩類；1973年以后，匯率制度日益多樣化，國際貨幣基金組織重新將匯率制度分為釘住匯率制和彈性匯率制兩種，后者包括浮動(dòng)匯率制。
直接標(biāo)價(jià)法：以一定單位的外國貨幣為基準(zhǔn)來計(jì)算應(yīng)付多少本國貨幣。
間接標(biāo)價(jià)法：用一定單位的本幣為基準(zhǔn)來計(jì)算應(yīng)收多少外幣。
外匯市場：進(jìn)行貨幣買賣、兌換的市場，是由外匯需求者、外匯供給者、買賣中介機(jī)構(gòu)構(gòu)成的外匯買賣活動(dòng)場所。
銀行間外匯市場:指經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)可以經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)(包括銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu))之間通過中國外匯交易中心進(jìn)行人民幣與外幣之間的交易市場。
遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù):指外匯指定銀行與境內(nèi)機(jī)構(gòu)協(xié)商簽訂遠(yuǎn)期結(jié)售匯合同，約定將來辦理結(jié)匯或售匯的外匯幣種、金額、匯率和期限；到期外匯收入或支出發(fā)生時(shí)，即按照該遠(yuǎn)期結(jié)售匯合同訂明的幣種、金額、匯率辦理結(jié)匯或售匯。
四自三不見：即自帶客戶、自帶貨源、自帶匯票、自行報(bào)關(guān)；不見進(jìn)口產(chǎn)品、不見供貨貨主、不見外商。公司在代理進(jìn)口業(yè)務(wù)時(shí)必須由代理單位簽訂進(jìn)口合同、辦理制單、購匯、付匯及報(bào)關(guān)手續(xù)，并對(duì)所辦單據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)，禁止無證購匯，以假單證向銀行申請(qǐng)購匯或套購?fù)鈪R的行為。
騙購?fù)鈪R行為：現(xiàn)行外匯管理?xiàng)l例未規(guī)定騙匯行為，刑法中規(guī)定了騙匯行為。1、偽造、變造海關(guān)報(bào)關(guān)單、進(jìn)口證明、外匯管理部門核準(zhǔn)件等憑證和單據(jù)的購匯；2、使用、買賣偽造、變造的海關(guān)報(bào)關(guān)單、進(jìn)口證明、外匯管理部門核準(zhǔn)件等憑證和單據(jù)的購匯；3、重復(fù)使用海關(guān)報(bào)關(guān)單、進(jìn)口證明、外匯管理部門核準(zhǔn)件等憑證和單據(jù)的購匯；4、明知用于騙購?fù)鈪R而提供人民幣資金或者其他服務(wù)的購匯；5、以其他方式騙購?fù)鈪R的。
套匯行為：1、違反國家規(guī)定，以人民幣支付或者以實(shí)物償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款或者其他類似支出的，但是合法的易貨貿(mào)易除外；2、以人民幣為他人支付在境內(nèi)的費(fèi)用，而由對(duì)方給付外匯的；3、明知用于非法套匯而提供人民幣資金或者其他服務(wù)的；4、以虛假或者無效的憑證、合同、單據(jù)等向外匯指定銀行騙購?fù)鈪R的；5、以其他方式非法套匯的。
逃匯行為：1、違反國家規(guī)定，擅自將外匯存放在境外的；2、不按照國家規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的；3、違反國家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶出境的；4、未經(jīng)外匯管理部門批準(zhǔn)，擅自將外幣存款憑證、外幣有價(jià)證券攜帶或者郵寄出境的；5、明知用于逃匯而提供人民幣資金或者其他服務(wù)的；6、以其他方式逃匯的。
非法使用外匯的行為：1、以外幣在境內(nèi)計(jì)價(jià)結(jié)算的行為；2、擅自以外匯作質(zhì)押的行為；3、私自改變外匯用途的行為.4、非法使用外匯的其他行為。
非法買賣外匯的行為：1、未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，在外匯指定銀行、中國外匯交易中心及其分中心和外匯調(diào)劑中心以外匯買賣的行為；2、借外匯還人民幣或借人民幣還外匯等形式，變相買賣外匯的行為；3、以獲取非法利潤為目的，倒買倒賣外匯及外匯權(quán)益的行為。
違反外匯帳戶管理規(guī)定的行為：1、未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，擅自在境內(nèi)開立外匯帳戶的行為；2、出租、出借、竄用、轉(zhuǎn)讓外匯帳戶的行為；3、未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，擅自改變外匯帳戶的使用范圍、使用期限、最高限額的行為等違反外匯帳戶管理規(guī)定的行為。
違反結(jié)售匯規(guī)定的行為：外匯指定銀行違反結(jié)售匯管理規(guī)定，不該結(jié)匯辦理了結(jié)匯；不該售匯，辦理了售匯；應(yīng)當(dāng)結(jié)匯，保留了現(xiàn)匯；應(yīng)當(dāng)售匯，沒有售匯；結(jié)匯或售匯時(shí)未審核規(guī)定的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)；未在規(guī)定的時(shí)間里辦理結(jié)匯或售匯；結(jié)售匯周轉(zhuǎn)限額不符合中國人民銀行或國家外匯管理局的規(guī)定等行為。
違反進(jìn)出口核銷管理規(guī)定的行為：偽造、涂改、出借、轉(zhuǎn)讓、買賣、重復(fù)使用出口收匯核銷單、進(jìn)口付匯核銷單、出口貨物報(bào)關(guān)單、進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單、結(jié)匯水單、收帳通知、許可證、批文、自動(dòng)登記證、進(jìn)口付匯備案表、信用證、發(fā)票、匯票等有效憑證及商業(yè)單據(jù)，辦理核銷手續(xù)的行為；未按規(guī)定的要求和期限，辦理核銷手續(xù)的行為；未按照規(guī)定的程序辦理核銷手續(xù)的行為等違反核銷管理規(guī)定的行為。
違反外債管理規(guī)定行為：1、未經(jīng)國務(wù)院授權(quán)，擅自籌借外國政府貸款和國際金融組織貸款的行為；2、未經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)，擅自借用國際商業(yè)貸款行為（外商投資企業(yè)除外）；3、未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，擅自對(duì)外擔(dān)保、對(duì)外抵押、對(duì)外質(zhì)押的行為；4、未按照規(guī)定，辦理外債登記和對(duì)外擔(dān)保登記的行為；5、未按照規(guī)定辦理外債償還手續(xù)的行為等違反外債管理規(guī)定行為。
違反外匯市場管理規(guī)定行為：1、未經(jīng)批準(zhǔn)，進(jìn)入銀行間外匯交易市場進(jìn)行交易的行為；2、未按照規(guī)定在銀行間外匯交易市場報(bào)價(jià)成交的行為；3、擅自進(jìn)行場外交易的行為；4、以欺詐手段進(jìn)行外匯交易的行為；5、擅自進(jìn)行規(guī)定的交易品種和幣種以外的外匯交易的行為；6、成交后未按照規(guī)定交割結(jié)算的行為等違反外匯市場管理規(guī)定的行為。
違反匯率管理規(guī)定的行為：1、擅自變動(dòng)中國人民銀行公布的匯率中間價(jià)的行為；2、對(duì)客戶的買入價(jià)或賣出價(jià)超過中國人民銀行規(guī)定的浮動(dòng)幅度的行為；3、未按照中國人民銀行公布的匯率中間價(jià)和規(guī)定的浮動(dòng)幅度在銀行間外匯交易市場進(jìn)行外匯交易的行為；4、擅自設(shè)定匯率的行為等違反匯率管理規(guī)定的行為。
違反國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的行為：1、對(duì)國際收支不進(jìn)行申報(bào)的行為；2、未按照規(guī)定履行申報(bào)信息傳送義務(wù)的行為；3、誤報(bào)、瞞報(bào)、謊報(bào)國際收支交易的行為；4、阻撓、妨礙、破壞對(duì)國際收支申報(bào)信息檢查核實(shí)的行為等違反國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的行為。
